Viện Kiểm Sát Nhân Dân Tối Cao vừa ban hành cáo trạng vụ án Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng; Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; Đưa hối lộ và Nhận hối lộ, liên quan đến Chủ tịch HĐQT Công ty ECPAY Lã Quang Bình.
Theo đó, cơ quan tố tụng truy tố ông Lã Quang Bình về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Đưa hối lộ.
Ngoài ra, có 35 bị can khác bị truy tố về các tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Nhận hối lộ.
Cáo trạng thể hiện, để có tiền trả nợ cho khoản vay 1.000 tỷ đồng của Công ty ECPAY, thanh toán các chi phí hoạt động của công ty và trả nợ các cá nhân, tổ chức tín dụng khác, từ tháng 5/2021 đến tháng 2/2023, Lã Quang Bình sử dụng 68 công ty để lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 948,7 tỷ đồng.
 |
| Lã Quang Bình lãnh đạo công ty ECPAY |
Ngoài ra, để có tiền cho Lã Quang Bình vay lãi nặng, thu lợi bất chính và sử dụng mục đích cá nhân, Phạm Như Hà (cựu Phó giám đốc chi nhánh ) và Vương Thị Bích Ngọc (cán bộ ngân hàng) đã móc nối với Nguyễn Hoài Anh (Tổng Giám đốc Công ty cổ phần đầu tư kinh doanh Tín Việt) sử dụng 2 công ty của Hoài Anh để lập khống hồ sơ vay vốn.
Từ đó, một chi nhánh ngân hàng ở quận Đống Đa đã giải ngân và gây thiệt hại cho nhà băng hơn 137,5 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, bị can Đào Hoàng Thắng (cựu Giám đốc chi nhánh ) biết các công ty của Bình không đủ điều kiện để được tiếp tục cấp tín dụng, nhưng Thắng vẫn ủy quyền cho Hà phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân cho nhóm công ty của Lã Quang Bình trái quy định pháp luật về ngân hàng.
Hậu quả, các khoản vay của Lã Quang Bình đều bị quá hạn trả nợ và không có khả năng thanh toán.
Tại thời điểm khởi tố vụ án, tổng dư nợ của 64 công ty tại chi nhánh ngân hàng do bị can Thắng làm Giám đốc là gần 2.200 tỷ đồng. Trong đó, 41 công ty không có tài sản đảm bảo, gây thiệt hại cho ngân hàng này hơn 940 tỷ đồng.
Cơ quan tố tụng còn cáo buộc bị can Thắng đã nhận của Bình và Lã Thị Phương Liên (em gái Bình) 200.000 cổ phiếu EIN (tương đương 2 tỷ đồng tại thời điểm nhận cổ phiếu), để chỉ đạo, đôn đốc Phạm Như Hà cùng cán bộ Phòng Khách hàng doanh nghiệp của ngân hàng cấp tín dụng, giải ngân trái quy định pháp luật cho Công ty Thịnh Phát của Lã Quang Bình.
Đối với hành vi cho vay lãi nặng, cáo trạng cho biết Phạm Như Hà cùng Vương Thị Bích Ngọc móc nối với Phạm Quang Tạo cho Lã Quang Bình vay nhiều lần, với tổng số tiền 215 tỷ đồng, lãi suất từ 03%/ngày đến 0,45%/ngày, tương đương 109,5%/năm đến 164,25%/năm.
Mức này gấp từ 5,4 lần đến 8,2 lần lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 35,9 tỷ đồng.
Ngoài ra, Phạm Như Hà còn cùng Vương Thị Bích Ngọc đã móc nối với Nguyễn Hoài Anh cho Lã Quang Bình vay 120 tỷ đồng với lãi suất 0,4%/ngày, tương đương 146%/năm - gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định. Các đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 8,2 tỷ đồng.
Hà và Ngọc cũng cho Hoài Anh vay 15 tỷ đồng với lãi suất tương tự để thu lợi hơn 2,4 tỷ đồng.