Thứ Ba, 18/03/2025 14:27 (GMT+7)

Cho vay lãi "cắt cổ", cựu lãnh đạo Ngân hàng Nông Nghiệp chi nhánh Đống Đa ở Hà Nội bị truy tố

Theo cáo trạng Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao ban hành tháng 03/2025, Phạm Như Hà (cựu Phó giám đốc ngân hàng Nông nghiệp chi nhánh Đống Đa ) và Vương Thị Bích Ngọc (phó trưởng phòng tín dụng doanh nghiệp) đã cho 2 cá nhân vay nặng lãi, với mức lãi suất lên tới 143%/năm.
Ảnh đại diện tin bài

Agribank Chi nhánh Đống Đa

Viện Kiểm Sát Nhân Dân Tối Cao vừa ban hành cáo trạng vụ án Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng; Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; Đưa hối lộ và Nhận hối lộ, liên quan đến Chủ tịch HĐQT Công ty ECPAY Lã Quang Bình.

Theo đó, cơ quan tố tụng truy tố ông Lã Quang Bình về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Đưa hối lộ.

Ngoài ra, có 35 bị can khác bị truy tố về các tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Nhận hối lộ.

Cáo trạng thể hiện, để có tiền trả nợ cho khoản vay 1.000 tỷ đồng của Công ty ECPAY, thanh toán các chi phí hoạt động của công ty và trả nợ các cá nhân, tổ chức tín dụng khác, từ tháng 5/2021 đến tháng 2/2023, Lã Quang Bình sử dụng 68 công ty để lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 948,7 tỷ đồng.

Lã Quang Bình  lãnh đạo công ty ECPAY 

Ngoài ra, để có tiền cho Lã Quang Bình vay lãi nặng, thu lợi bất chính và sử dụng mục đích cá nhân, Phạm Như Hà (cựu Phó giám đốc chi nhánh ) và Vương Thị Bích Ngọc (cán bộ ngân hàng) đã móc nối với Nguyễn Hoài Anh (Tổng Giám đốc Công ty cổ phần đầu tư kinh doanh Tín Việt) sử dụng 2 công ty của Hoài Anh để lập khống hồ sơ vay vốn.

Từ đó, một chi nhánh ngân hàng ở quận Đống Đa đã giải ngân và gây thiệt hại cho nhà băng hơn 137,5 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, bị can Đào Hoàng Thắng (cựu Giám đốc chi nhánh ) biết các công ty của Bình không đủ điều kiện để được tiếp tục cấp tín dụng, nhưng Thắng vẫn ủy quyền cho Hà phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân cho nhóm công ty của Lã Quang Bình trái quy định pháp luật về ngân hàng.

Hậu quả, các khoản vay của Lã Quang Bình đều bị quá hạn trả nợ và không có khả năng thanh toán.

Tại thời điểm khởi tố vụ án, tổng dư nợ của 64 công ty tại chi nhánh ngân hàng do bị can Thắng làm Giám đốc là gần 2.200 tỷ đồng. Trong đó, 41 công ty không có tài sản đảm bảo, gây thiệt hại cho ngân hàng này hơn 940 tỷ đồng.

Cơ quan tố tụng còn cáo buộc bị can Thắng đã nhận của Bình và Lã Thị Phương Liên (em gái Bình) 200.000 cổ phiếu EIN (tương đương 2 tỷ đồng tại thời điểm nhận cổ phiếu), để chỉ đạo, đôn đốc Phạm Như Hà cùng cán bộ Phòng Khách hàng doanh nghiệp của ngân hàng cấp tín dụng, giải ngân trái quy định pháp luật cho Công ty Thịnh Phát của Lã Quang Bình.

Đối với hành vi cho vay lãi nặng, cáo trạng cho biết Phạm Như Hà cùng Vương Thị Bích Ngọc móc nối với Phạm Quang Tạo cho Lã Quang Bình vay nhiều lần, với tổng số tiền 215 tỷ đồng, lãi suất từ 03%/ngày đến 0,45%/ngày, tương đương 109,5%/năm đến 164,25%/năm.

Mức này gấp từ 5,4 lần đến 8,2 lần lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 35,9 tỷ đồng.

Ngoài ra, Phạm Như Hà còn cùng Vương Thị Bích Ngọc đã móc nối với Nguyễn Hoài Anh cho Lã Quang Bình vay 120 tỷ đồng với lãi suất 0,4%/ngày, tương đương 146%/năm - gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định. Các đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 8,2 tỷ đồng.

Hà và Ngọc cũng cho Hoài Anh vay 15 tỷ đồng với lãi suất tương tự để thu lợi hơn 2,4 tỷ đồng.


Minh Anh
Cảnh báo nguy cơ rủi ro khi đầu tư, mua bán đồng tiền ảo Pi Network
Cảnh báo nguy cơ rủi ro khi đầu tư, mua bán đồng tiền ảo Pi Network

Ngày 1/3, Công an thành phố Hà Nội cho biết, những ngày qua, trên mạng xã hội xuất hiện nhiều bài viết liên quan đến đầu tư đồng tiền ảo Pi Network thu hút nhiều cá nhân tham gia. Điển hình như, ngày 20/2, sau khi đồng Pi được niêm yết giao dịch trên một số sàn tiền ảo như: OKX, MEXC, GATE, BITGET, ONUS gây ra tâm lý phấn khích của cộng đồng những người “đào” đồng tiền ảo Pi, kỳ vọng về việc mức giá sẽ tiếp tục tăng cao trong thời gian tới, gây sức hút đối với những người mới chưa biết đến đồng tiền ảo Pi.

Giải pháp tăng cường đề kháng cho cả gia đình vào lúc chuyển mùa
Giải pháp tăng cường đề kháng cho cả gia đình vào lúc chuyển mùa

Giao mùa luôn là thời điểm nhạy cảm với sức khỏe, đặc biệt là đối với trẻ nhỏ và người cao tuổi. Các triệu chứng như cảm lạnh, ho, viêm hô hấp thường gia tăng trong giai đoạn này. Để bảo vệ sức khỏe cho cả gia đình, các chuyên gia Nhật Bản đã giới thiệu một giải pháp đột phá: Postbiotics - men vi sinh thế hệ mới từ Nhật Bản.

BZU BZU khẳng định chất lượng sản phẩm Sữa tắm gội toàn thân
BZU BZU khẳng định chất lượng sản phẩm Sữa tắm gội toàn thân

BZU BZU đã chính thức lên tiếng làm rõ thông tin liên quan đến sản phẩm Sữa Tắm Gội Toàn Thân BZU BZU (Head-to-Toe Baby Wash) là sản phẩm hoàn toàn an toàn khi sử dụng. Đồng thời, thương hiệu đã gửi lời xin lỗi đến người tiêu dùng vì thông tin gây hiểu nhầm về sản phẩm và cam kết cải thiện quy trình để đảm bảo không tái diễn sự cố tương tự.

Lao động có mức lương cao nhất năm 2024 là 863 triệu đồng tháng
Lao động có mức lương cao nhất năm 2024 là 863 triệu đồng/tháng

(SKTE) - Tổng hợp từ báo cáo của 63 tỉnh, thành phố cho thấy tiền lương bình quân năm 2024 của người lao động ước đạt 8,88 triệu đồng/tháng, lao động có mức lương cao nhất là 863 triệu đồng/tháng. Mức tiền lương bình quân năm 2024 tăng 4% so với năm 2023.

T T Group đầu tư dự án điện gió đầu tiên tại Lào
T&T Group đầu tư dự án điện gió đầu tiên tại Lào

(SKTE) - T&T Group khẳng định cam kết trong lĩnh vực năng lượng sạch qua dự án điện gió Savan 1. Với dự án đầu tiên được triển khai tại Lào, góp phần đảm bảo an ninh năng lượng và thắt chặt hợp tác hơn giữa hai nước Việt - Lào.

BIDV triển khai nhiệm vụ kinh doanh năm 2025
BIDV triển khai nhiệm vụ kinh doanh năm 2025

Năm 2024, với sự chủ động, quyết tâm, nỗ lực phát huy tối đa mọi nguồn lực... hoạt động kinh doanh của BIDV diễn ra an toàn, thông suốt, hoàn thành toàn diện các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh; tiếp tục khẳng định vai trò chủ lực, chủ đạo trong thực hiện các chủ trương, chính sách, chỉ đạo của Đảng, Nhà nước, Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước; thực hiện tốt trách nhiệm với Nhà nước, cổ đông, người lao động và cộng đồng.

Tọa đàm Chính sách Kinh tế vĩ mô Việt Nam - Nhìn lại 2024 và Triển vọng 2025
Tọa đàm Chính sách: Kinh tế vĩ mô Việt Nam - Nhìn lại 2024 và Triển vọng 2025

(SKTE) - Ngày 03/01/2025, tại Tọa đàm chính sách: "Kinh tế vĩ mô Việt Nam - Nhìn lại 2024 và triển vọng 2025”, TS. Nguyễn Quốc Việt - Phó Viện trưởng Viện Nghiên cứu Kinh tế và chính sách (VEPR) cho biết, bức tranh kinh tế Việt Nam trong năm 2024 có nhiều điểm sáng, và sẽ có những triển vọng trong năm mới 2025 thúc đẩy phát triển.

Logo Tạp chí Sức khỏe trẻ em
© Bản quyền 2024 Sức khỏe Trẻ em
Hotline: Hà Nội - (024) 37 765 156 / TP HCM - 0936813116
Logo Báo điện tử Thừa Thiên Huế
Tạp chí Sức khỏe Trẻ em
Địa chỉ: Số 51 Vũ Ngọc Phan, Hà Nội.
Điện thoại:  0988158008; 0971251286.
Email: suckhoetreem2024@gmail.com.
Giấy phép số 298/GP-BTTTT, ngày 6/10/2024 của Bộ Thông tin và Truyền thông.
STK: 0021000568719, Ngân hàng Vietcombank
Ghi rõ nguồn Sức khỏe Trẻ em khi phát hành lại thông tin từ website này.
Thiết kế bởi Tập đoàn Trí Nam
Chịu trách nhiệm nội dung:
Tổng biên tập: TS. Trần Doãn Tiến.
Phó Tổng Biên tập: TS. Nguyễn Văn Minh.
P. Trưởng ban Thư ký tòa soạn: Lê Minh Nam.
Truyền thông - Quảng cáo: Hà Diệu Hiền , Giám đốc Trung tâm Truyền thông
Tổ chức sự kiện: Nguyễn Văn Mạnh , P. Giám đốc Trung tâm Media
Trị sự: Đoàn Thanh Hà, P. Trưởng ban Trị sự