Thủ đoạn của các đối tượng bao gồm việc mạo danh người mua hàng, đặt mua số lượng lớn sản phẩm từ các doanh nghiệp, hộ kinh doanh nhỏ lẻ. Khi giao dịch được xác nhận, chúng gửi cho nạn nhân một hóa đơn chuyển tiền giả với số tiền lớn hơn giá trị thực tế của đơn hàng, kèm theo lý do không thể nhận được tiền ngay vì "nghẽn mạng" hoặc "hệ thống ngân hàng đang xử lý". Sau đó, nạn nhân được yêu cầu hoàn trả tiền hoặc mua hàng giúp từ các đối tượng khác – những người cũng nằm trong kế hoạch lừa đảo.

Đáng chú ý, việc mua bán các ứng dụng tạo hóa đơn giả này đang diễn ra công khai trên nhiều nền tảng mạng xã hội, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc ngăn chặn. Các đối tượng thường hoạt động theo nhóm, có tổ chức và kịch bản lừa đảo phức tạp, khiến nhiều người trở thành nạn nhân.

Thượng tá Nguyễn Thăng Long, Phó Trưởng phòng Tham mưu (Công an TP.HCM) cung cấp thông tin tại buổi họp báo chiều 24/10.

Theo Thượng tá Nguyễn Thăng Long, các phương thức, thủ đoạn mà các đối tượng thường sử dụng là: Tạo lập các trang web, ứng dụng, trang mạng xã hội mạo danh tổ chức ngân hàng và các tổ chức tài chính, đơn vị trung gian thanh toán. Sau đó, tiếp cận nạn nhân bằng nhiều hình thức (chạy quảng cáo, phát tán tin nhắn mạo danh Ngân hàng hoặc mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại cho nạn nhân…) và thực hiện kịch bản lừa đảo. Đồng thời, nội dung kịch bản lừa đảo liên tục thay đổi để đối phó với việc cơ quan chức năng thường xuyên tuyên truyền cảnh báo người dân.

Công an TP.HCM đã ghi nhận một số kịch bản lừa đảo thường được đối tượng sử dụng: mời nâng cấp thẻ tín dụng; vay tiền trực tuyến với thủ tục dễ dàng, lãi suất thấp; thông báo tài khoản ngân hàng phát sinh giao dịch đáng ngờ; hướng dẫn cập nhật sinh trắc học, thông tin tài khoản… Sau đó các đối tượng thao túng và yêu cầu nạn nhân làm theo yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu và đặc biệt là mã OTP xác thực. Khi gặp tình huống yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu, hoặc mã OTP, người dân phải tuyệt đối cảnh giác.

Tháng 7/2024, Công an TP.HCM đã phát hiện và bắt giữ một đối tượng sử dụng hóa đơn chuyển tiền giả để lừa đảo, và đã khởi tố nhiều đối tượng liên quan. Chiêu trò này đang lan rộng trên các nền tảng mạng xã hội, nơi các ứng dụng tạo hóa đơn giả được mua bán công khai. Các đối tượng lừa đảo thường hoạt động theo nhóm, có tổ chức và kịch bản lừa đảo rất phức tạp, khiến nhiều người dễ bị mắc bẫy.

Công an TP.HCM khuyến cáo người dân phòng tránh lừa đảo

Nâng cao nhận thức: Người dân nên thường xuyên theo dõi các cảnh báo từ cơ quan chức năng, chỉ cài đặt các ứng dụng từ nguồn chính thức như App Store (iOS) hoặc CH Play (Android), không truy cập vào các đường link không rõ nguồn gốc.

Kiểm tra kỹ thông tin: Khi nhận được yêu cầu chuyển khoản hoặc thông báo giao dịch đáng ngờ, cần kiểm tra kỹ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.

Cảnh giác trước kịch bản lừa đảo: Khi có yêu cầu hoàn trả tiền đã chuyển thừa hoặc nhờ mua hàng giúp, hãy xác minh qua các kênh liên lạc chính thức.

"Bảo vệ thông tin cá nhân và cảnh giác trước các giao dịch trực tuyến là cách tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo tinh vi hiện nay."

Ngọc Thạnh